加入手続き

ダイワのiDeCo 加入手続きの流れ

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ダイワのiDeCo(個人型確定拠出年金) はじめるBOOK

大和証券株式会社が提供する個人型確定拠出年金制度(ダイワのiDeCo)についての説明です。

ダイワのiDeCo はじめるBOOK

ダイワのiDeCo プラン説明書   

以前、会社に勤めていた方で、お勤め先の企業年金に加入していた方

以前に加入していた企業年金等の資産がある方は、一定の条件を満たしていれば資産移換できる場合があります。
この場合、年金資産を統合し、iDeCoの通算加入者等期間に通算されます。

  • ※運用指図者(掛金を拠出しない)になる方は、移換できません。

資産移換するとどんなメリットがあるの?

移換できる条件は?

移換元の年金制度 存続連合会 確定給付企業年金 存続厚生年金基金
移換期限 個人型年金の加入資格を取得してから3カ月以内 確定給付企業年金を脱退後一年以内 存続厚生年金基金を脱退後一年以内
  • ※【経過措置】
    確定給付企業年金制度の見直しが2016年7月1日に行なわれました。この見直しに伴い、個人型年金加入者の資格を取得した日から3カ月を経過しているために、確定給付企業年金の移換の申出ができなかった場合でも、2016年7月1日以降に確定給付企業年金脱退後1年以内であれば、移換を申し出ることができるようになりました。

会社員・公務員の方が加入する場合は事業主の発行する証明書が必要

個人型確定拠出年金において厚生年金保険の被保険者(会社員・公務員)の方がご加入を希望される場合、事業主が国民年金基金連合会に対し、「事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書」(または「第2号加入者に係る事業主の証明書(共済組合員用)」)を提出することとされています。
この証明書について、確定拠出年金法の中でも、事業主の協力義務という形で明記されています。

お手続きの流れ

STEP1 該当書類にご署名・捺印して事業主へご提出ください
STEP2 事業主が必要事項を記入、捺印します
STEP3 事業主から該当書類をお受取りください
STEP4

他の書類と併せてご提出ください

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